外匯保證金是什麼

外匯保證金是什麼?全攻略讓你知道保證金與槓桿的關係,提高風險管理意識!

by Jonathan Chen

如果你對外匯投資還沒有一定的了解,你可以看看下面這篇文章,幫助你對外匯投資有基本的認識

[2021]外匯投資是什麼?3大類型一次搞懂,帶你前進外匯投資市場

今天就要來聊聊外匯保證金是什麼?跟槓桿又有什麼關係?讓我們一起看下去吧!

外匯保證金是什麼?

進行貨幣買賣時,券商會收取一小部分金額作為「保證金」。當投資者結束買賣後,券商會清算盈虧並將保證金歸還給投資者。

而券商收取的金額依照投資者的「槓桿」決定(下一個標題會提到)

保證金的作用除了讓投資人以較小的資金部位操作較大的資金外,也保護券商以防投資人交易失誤產生巨額虧損無法償還。

如果投資人的虧損到達一定金額比例時,券商會進行「追加保證金」,告訴投資人,如果沒有加入資金彌補虧損的話,券商有權把投資人的買賣強制進行結算,使得投資人的虧損不會無止境擴大。

所以為了避免上述的狀況發生,「風險控管」在外匯保證金交易極其重要

外匯槓桿是什麼?

外匯券商收取一小部分金額作為保證金,讓投資者能在市場上進行較大資金操作,就稱為「外匯槓桿」

槓桿越高,券商收取的保證金金額就越少,可以交易的數量就越多。槓桿越低,券商收取的保證金金額就越高,可以交易的數量就越少。

假設我們要交易美元對加幣(USDCAD)這個貨幣組合

如果槓桿是1:1,交易1手的保證金為10萬美元

如果槓桿是1:2,交易1手的保證金為50,000美元

如果槓桿是1:100,交易1手的保證金為10,00美元

如果槓桿是1:500,交易1手的保證金為200美元

所以如果你有1000美元,上述前三個槓桿你都無法進行1手交易,但是如果槓桿是1:500的話,1000美元最大可以交易5手阿!!!有沒有差很多!!

可是!!!千萬千萬不要這樣下單!!!

讓我們來看看不要這樣下單的原因吧!

外匯保證金與槓桿的關係?

讓我們延續剛剛上面1000美元、槓桿1:500的假設吧~

如果我在這樣的帳戶開了1手美元對加幣(USDCAD)的倉位會發生什麼事情呢?

首先,券商會收取1手的保證金200美元,這時帳戶只剩下800美元

而匯率只要差1點,我們就有可能賺或虧10美元。

我們最多能承受幾點的浮動呢?80點!

而80點是非常非常小的距離,隨便幾分鐘波動都是幾百點,你可能不到5分鐘帳戶就爆了!

再加上券商不可能讓你虧損到80點,所以在這之前券商就已經把你的資金進行結算了

外匯保證金風險控管

那如果我們將手數設為0.1或0.01會怎樣呢?

如果手數設0.1,券商會收取0.1手的保證金20美元,這時帳戶還有980元

而匯率差1點,我們就有可能賺或虧1美元

這時我們可以承受的匯率浮動就是980點!

如果手數設0.01,券商會收取0.01手的保證金2美元,這時帳戶還有998元

而匯率差1點,我們就有可能賺或虧0.1美元

這時我們可以承受的匯率浮動就是9980點!

而這就是「風險控管」

你可能會說,那這樣用這麼小的手數交易不就有槓桿跟沒槓桿一樣?

並不會!!

以剛剛的帳戶為例,如果直接下1手,那就是在「賭博」!如果情況與你想的不一樣,你能做任何策略挽回嗎?根本沒辦法!你只能不斷祈禱趨勢不會往反方向走,但是這樣的方式完全沒有策略可言。

但是如果你是下0.01、0.05或著0.1,那你能承受的「匯率浮動」也會比較大。當趨勢往反方向走時,你也比較能夠有足夠的保證金進行應對。

外匯賺錢,除了「趨勢判斷」外,更需要有良好的「風險控管」才能更穩定的賺錢

總結

我強烈建議要加入外匯保證金交易的新手可以看看下面這篇如何設置模擬帳戶的文章

如何設置MT4模擬帳戶?讓我們設置一個虛擬帳號,提升自己的外匯交易能力吧!!

模擬帳戶最大的好處就是零成本的讓你熟悉MT4的交易系統外,更讓你熟悉保證金與手數之間的關係,這個非常非常重要!

以下也是我在進行外匯保證金交易時非常非常推薦的技術指標,如果你對外匯保證金交易有興趣也可以看看
超強MT4技術指標推薦!SFI Indicator!!一個箭頭、財富自由!!!

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如果你有任何問題,也歡迎聯絡我唷!

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8 comments

BEN 2021 年 6 月 7 日 - 上午 12:41

以前聽到外匯,以為是一個風險超高的投資工具,謝謝版主讓我理解基礎的觀念

Reply
Jonathan Chen 2021 年 6 月 7 日 - 下午 1:55

我反而覺得外匯投資是一項高收入技能呢~如果喜歡歡迎看看其他文章唷!

Reply
WanderingRicky 2021 年 6 月 8 日 - 下午 4:53

哇,自己有在接觸投資,但還是第一次了解外匯保證金的知識,謝謝版主分享

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Jonathan Chen 2021 年 6 月 8 日 - 下午 8:22

外匯保證金也是一個滿不錯的投資可以參考看看唷~

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Grasshit 2021 年 6 月 8 日 - 下午 10:06

風險控管真的很重要,尤其還要玩比較大的槓杆時~

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Jonathan Chen 2021 年 6 月 9 日 - 下午 7:55

真的!!大槓桿運用的好可以較快速度累積財富,但一定要有合理的運用!!~

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bodynewlife 2021 年 6 月 13 日 - 上午 7:54

果然還是高手才會靈活運用槓桿來操作啊 非常感謝版主分享 讓我也可以學到專業的投資技巧 大推

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Jonathan Chen 2021 年 6 月 14 日 - 上午 11:57

感謝你的鼓勵~槓桿可以豐富我們的生活,也可以毀了我們的生活。一切都看我們怎麼使用它!~所以遇到這樣銳利的工具我們更需要學會怎麼使用唷!

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